Zakazane w tytule przelewu. Tych słów lepiej nie wpisuj

Jakich słów nie używać w tytule przelewu?

Portal finanse.wp.pl podaje przykład pani Anny, której przelew na rzecz fundacji został zablokowany, ponieważ w tytule wpisała "pomoc", co system uznał za potencjalne ryzyko oszustwa. Aby uniknąć takich problemów, warto uważać na dobór słów w tytule przelewu i unikać wyrażeń mogących wzbudzić podejrzenia. 

• "Pomoc", "darowizna", "wsparcie" - mogą wiązać się z oszustwem i wzbudzić czujność systemów monitorujących. 
• "Zakład", "hazard", "spłata długu", "pożyczka" - są kojarzone z ryzykownymi działaniami finansowymi. 
• Wulgaryzmy, żarty o przestępstwach lub przemocy, np. "za bombę" - mogą zostać odczytane jako zagrożenie. 

Zaleca się wpisywać neutralne, jednoznaczne tytuły, np. "zwrot za zakupy" lub "opłata za rachunek". 

Od końca 2022 roku polskie organy podatkowe mają rozszerzone uprawnienia do kontroli finansów obywateli, w tym do analizy historii kont bankowych bez wcześniejszego powiadomienia. Krajowa Administracja Skarbowa może żądać od banków danych o transakcjach, a przelewy o większych kwotach podlegają kontroli Generalnego Inspektora Informacji Finansowej, by zweryfikować ich legalność. 

REKLAMA

W efekcie nawet niewinne słowa w tytule przelewu mogą uruchomić alarmy w systemach bankowych, prowadząc do blokady transakcji i konieczności wyjaśnień. Dlatego warto być świadomym działania algorytmów i ostrożnym przy wpisywaniu komentarzy do przelewów.

Czytaj także:

• Paczki nie dotrą do paczkomatów? InPost ma problem z kurierami
• Koniec zakupów na Shein i Temu? Zarzut naruszenia unijnego prawa
• Polska wieś stolicą handlu z Chinami. Najważniejszy szlak UE

Źródła: PolskieRadio24.pl/finanse.wp.pl/bankier.pl/k