OFE czy ZUS: co wybrać? Do końca lipca otwarte okno transferowe

Posłuchaj

Czasu na wybór OFE czy ZUS jest coraz mniej. O tym jak wybrać w radiowej Jedynce mówią Wojciech Andrusiwicz, rzecznik prasowy ZUS, Jarosław Sadowski ekspert Expandera (Justyna Golonko, Naczelna Redakcja Gospodarcza Polskiego Radia)

Dodaj do playlisty

Dodaj do playlisty

Do 31 lipca musimy podjąć decyzję, czy część składki emerytalnej będzie nadal przekazywana do OFE, czy też za przyszłość naszej emerytury będzie odpowiadał w całości ZUS. Swoje deklaracje złożyło już ponad 90 tysięcy Polaków. Dwa lata temu każdy z nas musiał zadecydować, gdzie trafi część naszych składek emerytalnych, do OFE czy do ZUS-u.

Znów możemy wybrać

Teraz tę decyzję możemy zmienić.  

- Ci, którzy obecnie odprowadzają część składek, dokładnie 2,92 proc. do OFE mogą zadeklarować, że chcą przejść do ZUS-u. Zaś te osoby, które mają subkonto w ZUS-ie mogą zadeklarować, że teraz chcą część składki przekazywać do OFE - tłumaczy Wojciech Andrusiwicz, rzecznik prasowy ZUS.  

 Brak deklaracji. To brak zmian

Jeżeli nie chcemy zmieniać decyzji podjętej w poprzednim okienku transferowym to nie musimy składać żadnych deklaracji. Inaczej jest w przypadku osób, które dopiero wchodzą na rynek pracy i chciałyby by część ich składki była przekazana do OFE.

- Jeżeli nie zadeklarują co ma się stać z ich dwufilarową składką, ona w całości trafi do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych. Przeniesienie części składki do OFE wymaga złożenia deklaracji – podkreśla gość.

Ile dostaniem emerytury z OFE?

Różnica między odkładaniem wyłącznie w ZUS, a powierzaniem części składki także do OFE jest jednak niewielka - tłumaczy Jarosław Sadowski ekspert Expandera. I nasza decyzja nie ma dużego wpływu na ostateczną wysokość emerytury.

- Bardzo niewielka część naszej składki trafia do OFE, czyli na przykład, jeżeli łącznie jako składkę emerytalną wpłacimy 1000 zł, z tego tylko 150 zł trafi do OFE. To oznacza, że w przyszłości ta część będzie miała mały wpływ na wysokość naszej emerytury – przekonuje ekspert.

Koniec OFE jest bliski

Tym bardziej, ze prawdopodobnie 1 stycznia 2018 roku Otwarte Fundusze Emerytalne przestaną istnieć w związku z planowaną przez rząd reformą.  

- Część pieniędzy z OFE, dokładnie 75 proc., stanie się naszą własnością i dostaniemy te pieniądze na trzeci filar. 25 proc. zostanie przekazane do Rezerwy Funduszu Demograficznego – wyjaśnia rozmówca.

Złożenie deklaracji jest proste

Ale na razie mamy jeszcze wybór i jeśli decyzję, a tym samym miejsce przeznaczenia składki chcemy zmienić, to należy wypełnić specjalne oświadczenie - mówi Wojciech Andrusiwicz.

- Najprościej złożyć deklarację przez internet, możemy go przesłać pocztą, lub wypełnić w dowolnej placówce ZUS – tłumaczy.  

 Formularz znajduje się na stronie internetowej zus.pl oraz w formie papierowej we wszystkich placówkach ZUS. Transferu z ZUS od OFE i na odwrót nie mogą dokonać osoby, którym do wieku emerytalnego brakuje mniej niż 10 lat. Wtedy zaczyna bowiem działać tzw. suwak i ewentualnie środki w OFE i tak są sukcesywnie przesuwane do ZUS. Następna taka okazja będzie za 4 lata.

Justyna Golonko, abo