Uwaga na spotkanie ws. dziedziczenia z ZUS i OFE

Posłuchaj

ZUS w Po pierwsze ekonomia radiowej Jedynki ostrzega przed spotkaniami ws. dziedziczenia z ZUS i OFE (Kamil Piechowski, Naczelna Redakcja Gospodarcza Polskiego Radia)

Dodaj do playlisty

Dodaj do playlisty

W ich trakcie padają sugestie jakoby organizator szkoleń współpracował z ZUS, tymczasem ten nie korzysta z pomocy żadnych pośredników.

- W każdym oddziale jest po kilka tego typu spraw. Nie dotyczy to zatem jednego regionu kraju i proceder ten zaczął nabierać tempa - mówi Wojciech Andrusiewicz, rzecznik prasowy ZUS.

Nie udostępnień danych

Uczestnicy takich spotkań byli proszeni o przekazanie danych osobowych swoich bliskich, którzy dziedziczą pieniądze składowane w ZUS lub w OFE.

- Zdecydowanie odradzamy podawanie komukolwiek obcemu danych osobowych swoich i swoich bliskich. Przekazywanie firmom zewnętrznym, czy osobom trzecim tak ważnych informacji, jak kto dziedziczy po naszej śmierci, może nas sporo kosztować. Mogą one zostać wykorzystane przed firmę, która będzie chciała w przyszłości zarobić na tej wiedzy – dodaje gość radiowej Jedynki.

Płatne usługi

Firmy mogą wykorzystać zebrane dane w celach marketingowych. Prawdopodobnym jest również, że mogą zażądać od uczestników spotkań pieniędzy.

- Możemy tylko domniemywać. Zazwyczaj było tak, że w pierwszej chwili usługi są bezpłatne. Potem często firma oferuje usługi płatne, które jej zdaniem są czasochłonne i problematyczne. Osoby starsze w związku z tym, że nie chcą mieć problemów, zgadzają się na odpłatność – przekonuje ekspert.

Dziedziczenie jest bezpłatne  

Tymczasem dziedziczenie składek z drugiego filaru jest bezpłatne. Zarówno jeżeli chodzi o ZUS jak i o OFE - mówi Małgorzata Rusewicz - prezes Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych.

- Zarówno Zakład Ubezpieczeń Społecznych jak i każdy Otwarty Fundusz Emerytalny posiada specjalnie dedykowane osoby, które bezpłatnie informują o odzyskaniu środków – wyjaśnia rozmówczyni.

Dostaniemy list

Poza tym OFE listownie informują osoby dziedziczące składki o możliwości odebrania pieniędzy.

- Każde towarzystwo emerytalne wysyła do danej rodziny osoby zmarłej informację o możliwości dziedziczenia i niezbędnych dokumentach i formalnościach jakie trzeba dopełnić – dodaje.

Warto więc wiedzieć, że dziedziczenie składek jest bezpłatne i nie potrzebujemy w tym celu pośredników. Obecnie na tak zwanych martwych kontach w OFE zgromadzone są około 2 mld zł.

Kamil Piechowski, abo